Logiciel de gestion pour le courtage en crédit
Le logiciel CIFACIL est destiné aux courtiers en crédit, aux collecteurs 1% (CIL), Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP),
agences immobilières et toutes sociétés désirant développer une activité de courtage en crédit immobilier, regroupement de crédits ou crédit professionnel.
CIFACIL : Votre logiciel métier pour le courtage en crédit
CIFACIL est un logiciel complet de gestion de l’activité de courtage en crédit immobilier, regroupement de crédits, crédit professionnel.
Ce logiciel métier est très largement utilisé par des IOB indépendants et adopté par les plus grandes franchises de courtiers en crédit, mais aussi par des promoteurs immobiliers et des organismes collecteurs du 1% logement.
Fort de sa position de leader dans la gestion du courtage en crédit depuis des années, le logiciel a su évoluer pour offrir une ergonomie soignée vous permettant de gérer simplement et intuitivement votre activité commerciale.
Avec CIFACIL, tout est fait pour vous permettre d’instruire facilement vos dossiers de demande de financement de A à Z.
CIFACIL permet une gestion aisée de votre structure de courtage (gestion fine des utilisateurs, des salaires et commissions), avec une gestion de vos partenaires (banques, apporteurs, prescripteurs), de la facturation (honoraires, commissions bancaires, ristournes...) et des outils statistiques pour toujours savoir où vous en êtes.
Principales fonctionnalités
- Saisie rapide des prospects
- Instruction et suivi des dossiers de demande de crédit
- Simulation de crédits immobiliers avec création de plans de financement optimisés et respectant la réglementation
- Option de lissage de prêt, prêt à paliers, rappel des contraintes réglementaires...
- Présentation des demandes de prêt («carcasse» reconnue et appréciée par les banques)
- Gestion et édition des mandats (plusieurs modèles personnalisables fournis)
- Courriers et mails personnalisables
- Factures et avoirs sur les commissions bancaires, les honoraires et les ristournes
- Suivi des Demandes de prêts
- Analyse de l’activité par banque, conseiller, apporteur, agence commerciale
- Suivi du chiffre d’affaires des commerciaux, taux de transformation
- Gestion des pièces justificatives (GED)
- Mécanisme d’alertes automatiques pour la gestion quotidienne des dossiers
- Suivi des actions commerciales (listing et agenda)
- Gestion du commissionnement des commerciaux
- Paramétrage détaillé des banques, apporteurs, notaires...
- Gestion fine des utilisateurs (droits d’accès, périmètre de gestion...)
- Journal comptable
- Exportation de données, mailing et e-mailing
- Module d’import optionnel pour recevoir les demandes de financement provenant de votre site Internet
Installez CIFACIL comme vous l’entendez
Installez le logiciel Cifacil et sa base de données directement sur votre poste de travail, en toute autonomie.
La base de données de Cifacil peut être installée sur le serveur d’un réseau local afin que les utilisateurs d’une même agence puissent partager les données de Cifacil.
La base de données de Cifacil peut être installée sur un serveur distant. Les données transitent alors de façon sécurisée sur Internet et sont donc accessibles depuis des ordinateurs équipés du logiciel Cifacil et connectés à Internet.
Cifacil est utilisable sur un ordinateur portable ou une tablette Windows lors de déplacements
en clientèle sous réserve d’un accès fiable à Internet.
La base de données Cifacil peut être interfacée avec d’autres applications
(Extranet partenaire, etc.).
Il est possible d’importer dans la base CIFACIL des demandes de prêts provenant par exemple de votre site internet.
Conseil en financement
CIFACIL utilise le moteur de calcul AltOffice - la référence en matière de logiciel de conseil
et simulation de financement, également développé par ALTO Informatique - qui confère
à CIFACIL ses fonctionnalités de simulation, de conseil en financement, de contrôle de la
réglementation et d’édition de nombreux documents commerciaux.
Le moteur de simulation AltOffice peut également être utilisé seul et séparément de CIFACIL.
AltOffice peut alors collecter les informations lorsque l’accès à la base de données centrale de CIFACIL
est impossible (visite clientèle, portable déconnecté du système, salon professionnel, etc.).
Une fonction spéciale permet alors d’importer ultérieurement dans la base de données CIFACIL
les dossiers de simulation créés avec AltOffice.
Constitution de dossier, transmission
Chaque dossier CIFACIL comprend l’ensemble des données détaillées relatives à l’emprunteur,
ses revenus et charges, son patrimoine, son projet à financer, ses plans de financement,
et toutes informations nécessaires à l’établissement des demandes de prêts auprès de une ou plusieurs banques.
CIFACIL génère également les courriers destinés au client, à la banque, à l’apporteur
ou au notaire à chaque étape de l’avancement du dossier dans le processus de traitement.
Il permet aussi de créer les factures correspondant aux honoraires, aux commissions bancaires
et aux ristournes apporteurs.
La gestion des pièces justificatives permet de pointer les pièces requises et celles obtenues,
et de mémoriser dans le dossier leurs images numérisées à l’aide d’un scanner (GED : Gestion Electronique des Documents).
Les pièces justificatives peuvent ainsi être éditées à la demande
(envoi des pièces par mail à la banque par exemple).
Edition des documents
CIFACIL (et son composant AltOffice) permet de produire de nombreux
documents : proposition de financement, tableaux d’amortissement de
prêts, graphiques, Demande de prêt au format A3 ou A4, courriers
(client, banque, apporteur, notaire), factures (honoraire, commission,
ristourne), états de suivi de dossier et d’analyse de l’activité.
Ces documents bénéficient d’une présentation particulièrement
soignée. Certains bénéficient d’options permettant d’en modifier
le contenu afin de mieux les adapter aux besoin de l’utilisateur.
CIFACIL utilise des modèles de courriers et de factures au format Word.
Vous pouvez personnaliser ces courriers (modifier des phrases, positionner un logo, un pied de page)
ou ajouter d’autres modèles de courriers Word pour que le logiciel s’adapte à votre vision de la relation client.
Suivi des dossiers
CIFACIL permet de gérer vos dossiers de
demande de financement au quotidien.
Chaque dossier suit un processus de traitement au cours duquel un
"statut" lui est attribué en fonction de son état
d’avancement : dossier nouveau, en cours d’instruction, demande de
prêt émise, acceptation/refus de la banque, offre acceptée, etc.
Vous pouvez très facilement obtenir la liste des dossiers à traiter,
la liste des dossiers pour lesquels une réponse est attendue de la
banque, etc.
Un système d’alertes aide à contrôler l’avancement des dossiers.
(Demande de prêt envoyée depuis x jours sans réponse
, pièces justificative demandées et non reçues depuis x jours
, facture d’honoraire non réglée après x jours, etc.)
Agenda
L’agenda de CIFACIL permet de plannifier ses rendez-vous, réunions et autres actions commerciales.
Un listing des tâches à effectuer vous aide à ne rien oublier.
Liez un rendez-vous avec un dossier précis pour accéder rapidement à ce dossier depuis l’agenda.
Exportez facilement vos actions commerciales et tâches vers Outlook ou Google Agenda.
Analyse de l’activité
CIFACIL dispose de nombreux états d’analyse de l’activité :
- Suivi d’activité (suivi de l’état du stock de dossiers)
- Etat des honoraires client, des commissions bancaires, des ristournes apporteurs ("réglées" ou "non réglées")
- Récapitulatif par commercial, apporteur, banque et assureur avec taux de transformation (calcul volume d’affaire, taux de transformation)
- Synthèse d’activité (calcul du chiffre d’affaire détaillé par conseiller et par période)
- Etat préparatoire à la déclaration des honoraires versés (DADS2)
- Production de liste d’adresse et d’étiquettes (mailing)
La plupart de ces états disposent de fonctions de filtre et de
regroupement très puissantes : par période d’analyse, par banque,
par apporteur, par agence, par commercial, par statut de dossier, etc.
Les états d’analyse d’activité sont produits directement au format
PDF par l’application.
Profils d’utilisateurs
L’accès à CIFACIL se fait via un nom d’utilisateur et un mot de passe définissant le profil de l’utilisateur et donc ses droits d’accès aux différentes parties du logiciel. Exemples : seul l’administrateur a la faculté d’accéder aux états d’analyse de l’activité. Un conseiller immobilier ne peut accéder qu’à ses dossiers, etc.
Paramétrage
CIFACIL offre des capacités de paramétrage très évoluées.
- Gestion des partenaires : banques, apporteur, notaires, assureurs crédit, payeurs de commissions
- Mise à disposition d’un référentiel des pièces justificatives
- Option diverses d’administration (assujettissement TVA, mode de numérotation des dossiers, présentation de la demande de prêt, mode d’affectation du chiffre d’affaires par période, etc.)
- Gestion des profils utilisateurs (droits d’accès, ajout, modification, suppression, etc.)
- Gestion des alertes (critères de déclenchement des alertes)
Configuration requise
CIFACIL fonctionne sur un ordinateur équipé de Windows.
Afin de centraliser les données, la base de données doit être installée sur un serveur.
Deux options s’offrent alors à vous :
- Hébergez votre base de données directement auprès d’Alto-Informatique et à moindre frais.
Nous nous occupons de tout : installation et gestion de votre base de données, application des mises à jour et sécurisation des données par sauvegardes régulières sur serveur distant. - Hébergez vous même votre base de données sur un serveur Windows.
Le serveur doit être équipé de SQL Server (version gratuite suffisante). Il est alors important de mettre en place une sauvegarde distante et régulière de la base de données.